Переводы от 1 млрд сумов могут признать «высокорисковыми»

В Узбекистане планируется усилить контроль за крупными финансовыми операциями. Центральный банк Узбекистана предложил расширить перечень так называемых «высокорисковых» транзакций.

 

Согласно проекту поправок, под усиленный мониторинг могут попасть зачисления наличных средств на счета физических лиц на сумму от 1,03 млрд сумов в течение 30 дней. Такие операции будут тщательно анализироваться банками, так как могут быть связаны с попытками легализации незаконных доходов.

 

Дополнительное внимание предлагается уделять операциям по счетам несовершеннолетних. Если по счету лица младше 16 лет за короткий срок проходит сумма свыше 40 базовых расчётных величин (около 16,5 млн сумов), такие транзакции также могут быть признаны подозрительными. Это связано с тем, что счета детей могут использоваться третьими лицами в мошеннических схемах.

 

В список рисковых операций могут попасть и переводы в страны с повышенным уровнем финансового контроля. Если сумма таких переводов достигает 412 млн сумов в течение месяца, банки будут обязаны проводить дополнительную проверку.

 

Проект также предусматривает комплексный анализ подозрительных операций: банки будут изучать источники средств, связи между участниками, частоту и географию транзакций, а при необходимости — уведомлять уполномоченные органы.

 

Как отмечают в Центробанке, новые меры направлены на повышение прозрачности финансовой системы и борьбу с теневой экономикой.